Ganhar Dinheiro com Forex

A gestão de risco é a coisa mais importante no forex e a melhor forma de minimizar o risco enquanto se apanha bons ganhos, a gestão de risco deve estar sempre integrada num método de trading. Um dos componentes essenciais de um bom método forex é um conjunto de regras de gestão de dinheiro, sem elas até um bom método de trading vai falhar.

Por experiência eu descobri que para fazer a gestão do risco com eficiência é necessário um conjunto de regras simples de aplicar, senão simplesmente não as seguimos.

Um exemplo de um método de getão de risco é o Optimal-f. O Optimal-f têm muitas coisas boas mas eu acho que o método é demasiado complicado para um uso prático no dia a dia do trading.

Dicas para Gestão de Risco no Forex

Agora vou explicar as minhas regras de gestão de risco que são fáceis de seguir mesmo quando está sobre pressão.

• Não arrisque mais do que 2% do tamanho da sua conta numa determinada posição.
• Não arrisque mais do que 8% do tamanho da sua conta em todas as posições abertas.

Neste caso o risco é aquilo que está disposto a perder se o trade vai contra a sua previsão. Para calcular o risco basta multiplicar o valor em conta por 0,02 e isso dá o dinheiro da margem de risco. Se estiver a trabalhar com mini lotes 1 pip equivale a $1, se estiver a trabalhar com lotes standard 1 pip equivale a $10.

Enquanto a sua conta cresce você vai poder tomar posições cada vez maiores. Quando perde dinheiro em um ou dois trades vai diminuir a quantidade arriscada e o tamanho das posições no próximo trade. Este é um método muito simples e que se regula automáticamente e mantém as posições sempre alinhadas com o tamanho da sua conta.

Isto é especialmente importante quando se faz trading no mercado forex porque existe uma alavancagem tremenda. A última coisa que deve fazer é comprometer-se a um trade por causa da margem baixa que o broker lhe dá. A maioria dos traders de forex que ficam a perder são aqueles que têm uma gestão de risco fraca. Isto é forex e não um casino!

Vamos ver um exemplo. Imagine que abre uma conta e não entende a importância da gestão de risco. Você elege um risco de 30% do tamanho da conta para cada trade (porque as margens do broker assim permite) e depois você perde 3 trades um a seguir ao outro. A sua conta quase que desaparece em 3 trades.

Por outro lado, vamos partir do princípio que você entende a importância da gestão de risco e arrisca só 2% da conta em cada posição. E imaginemos que perde 3 trades de seguida. Desta vez você perdeu menos de 6% do tamanho da sua conta inicial e ainda tem muito capital para fazer mais trades. Um bom trade pode dar o dinheiro de volta de 3 trades maus.

Este exemplo não é extremo e pode acontecer a qualquer um. Quando você têm uma gestão de risco correcta então você fica no jogo. Se não o fizer perde o dinheiro todo e cai fora.

Então qual é a melhor forma de analisar o mercado forex? É melhor a análise técnica ou a análise fundamental? A resposta é que nenhuma é melhor do que a outra. Para conseguir ganhar dinheiro de forma consistente no mercado forex é preciso dominar as duas.

Aqui está um exemplo de como utilizar só uma forma análise pode dar origem a um desastre. Digamos que está a olhar para os gráficos e vê uma boa oportunidade. Você fica todo contente a pensar no dinheiro que vai cair do céu. Você diz a si próprio “Nunca vi uma tendência tão clara e perfeita… adoro estes gráficos e vou ganhar uma pipa de massa!”

Você insere o seu trade com um sorriso na cara… e de em alguns minutos o mercado muda 30 pips na direcção contrária!

A análise técnica mostrou que tudo estava OK… mas você não sabia que houve uma diminuição das taxas de juro para essa moeda e toda a gente começou a fazer trading na direcção contrária. Você perdeu algumas centenas de euros e ainda bem que meteu um stop loss! Se não tivesse posto os limites ainda tinha sido pior! Este é um dos casos que podem levar ao desastre quando se utiliza somente um tipo de análise.

Não existe uma análise melhor do que a outra, são as duas necessárias mas não têm a mesma importância em todos os casos. Tudo depende do método de trading que está a utilizar.

É sabido que os mercados são movidos pelos fundamentais (moeda em circulação, avaliações económicas e financeiras, taxas de juro, etc.) mas só através do prisma da psicologia humana.

Não são so dados fundamentais que têm importância, mas sim a reacção do mercado a essa informação. Fazer trading com os fundamentais é extremamente difícil porque os mercados estão constantemente a digerir quaisquer dados fundamentais. Para fazer trading com base nos fundamentais têm de estar sempre disponível, a qualquer hora do dia ou da noite em que a notícia vai ter impacto no mercado.

Depois você precisa de agir com base nessas notícias antes ou no mínimo no instante que o resto do mundo o faz ou a sua oportunidade está perdida.

Enquanto existem algumas pessoas que fazem trading de sucesso com os fundamentais, eu acredito que utilizar bons métodos de forex baseados na análise técnica são uma forma mais fácil, menos exigente e com maior probabilidade de sucesso. Isto é porque eu acredito (tal como os traders técnicos em geral) que qualquer fundamental já está reflectido no preço do mercado no instante que é publicado. Por isso prefiro aplicar a análise técnica ao mercado e fazer trading quando tenho vontade e disponibilidade e com o mínimo de tempo desperdiçado possível.

Um método de forex é um conjunto de regras que dão uma vantagem para encontrar sinais de entrada e de saída de um trade. Agora vou falar dos atributos gerais que um método de forex trading deve ter. Um bom método de forex trading deve ser o mais simples possível e deve dar uma vantagem forte para o trader disciplinado.

O método deve ser baseado em condições de instalação ou setup conditions, regras de entrada ou entry rules, stop loss inicial ou initial stops e por fim uma estratégia de saída ou exit strategy.

Além disso a gestão das posições deve ser feita de acordo com regras estritas de gestão de dinheiro para diminuir e controlar o risco. Um bom método de trading também deve ser relativamente fácil de seguir.

Setup Conditions

As setup conditions ou as condições de instalação são os requisitos específicos que devem ser analisados para tomar um par de moedas em consideração para ser negociado.

Estes requisitos vão desde a análise técnica, a padrões e às acções dos preços. O objectivo é fazer um trade só quando o mercado se está a preparar para uma situação com alto potencial de lucros. Se estas condições não estão lá então não vale a pena negociar.

Esta é uma das formas de ter mais sucesso porque evita mercados com pouco movimento em que as tendências não são identificáveis.

Ter pressa ou sentir-se pressionado para fazer um trade é uma coisa a evitar a todo o custo. Mesmo para traders profissionais existem dias em que não se encontram oportunidades.

Regras de Entrada

As regras de entrada ou as entry rules definem a altura em que deve entrar no trade depois das condições de instalação estarem identificadas.

Na maioria dos casos isto significa esperar por um certo movimento do preço que é o sinal de entrada. Quando há o tal trigger é hora de colocar a order.

Stop Loss Inicial

Um método forex precisa também de um conjunto de regras para o stop loss inicial. Estas regras ditam como uma nova posição deve de ser protegida contra uma reacção adversa do mercado. Como existe sempre risco do mercado ir contra a nossa previsão é muito importante saber onde inserir o stop loss inicial.

Quando o stop loss está demasiado longe do mercado arrica-se a ser expelido prematuramente. Quando o stop loss está demasiado longe está a tomar demasiado risco.

Este é um dos passos mais importantes na gestão de trades. Um stop loss inicial eficiente deve ser inserido onde você espera que o mercado não vai, mas se isso acontecer a permissa do trade está falsa e você deve sair do trade com uma pequena perda.

Estratégia de Saída

Outro componente essencial de um método de trading são as regras de saída. As estratégia de saída diz como gerir um trade para sair dele com lucro máximo. Estas regras devem equilibrar a protecção de lucros e abrir a possibilidade de aumentar ainda mais o lucro sem arriscar uma saída prematura do mercado e perder um bom movimento de mercado.