Ganhar Dinheiro com Forex

O mercado forex ou o mercado de divisas têm um volume diário de negócios superior a 3 triliões de dólares e as cotações mudam ao segundo. Aqui pode ver as cotações do momento dos pares mais negociados.

Para seguir as cotações com mais detalhe deve utilizar uma plataforma de forex trading. Existem várias plataformas de forex trading, umas podem ser instaladas no computador e outras podem ser executadas a partir do navegador da internet.

O primeiro passo para se habituar a fazer trading é abrir uma demo account ou conta de demonstração. Com estas demo accounts você pode testar várias plataformas para encontrar aquela que mais lhe agrada. Estas contas de teste não requerem qualquer compromisso da sua parte e não requerem dinheiro real. Ao criar uma conta demo você pode escolher o valor dos fundos com que quer começar e a partir daí começa a fazer trading com base nos conhecimentos que vai adquirindo. Continue Reading…

Uma das perguntas mais habituais dos iniciantes no mercado forex é quanto dinheiro é necessário para começar a fazer forex trading… Não existe uma resposta universal e vou explicar porquê.

Os forex brokers permitem negociar lotes standard e mini lotes. A margem de um lote standard (dependendo do par que está a negociar) é cerca de $1.000 USD e a margem de um mini lote é de $100 USD.

Tecnicamente poderia abrir uma conta com $500 USD e fazer trading com 5 mini lotes. Claro que você iria estar a violar as suas regras de gestão de risco e as perdas podem ser acentuadas. A chave do sucesso no forex é não arricar mais do que 5% do tamanho da sua conta em um trade, se fosse negociar 1 mini lote e arriscar a perder 50 pips, seria cerca de $50 USD de risco nesse trade.

Muitos especialistas até recomendam um risco máximo de 2% por trade, mas isso é impossível para quem começa com pouco dinheiro.

Isso quer dizer você precisaria de uma conta de pelo menos $1.000 com um risco de 5% por trade($1.000 x 5% = $50) ou $2.500 para um risco de 2% por trade ($2.500 x 2% = $50). Um risco de 50 pips pode ser um pouco exagerado mas é importante ter uma boa folga no início.

Quando eu comecei a fazer forex trading criei uma conta com 500€ que na altura deu cerca de $800 USD. Na altura também tinha lido sobre a gestão do risco mas simplesmente não tinha mais dinheiro disponível. O que é preciso ter em conta é que quando começamos a fazer trading tudo é mais complicado porque é uma experiência nova. Quando inseri uma ordem pela primeira vez tinha o coração a palpitar e não tirei os olhos do ecrâ durante 2 horas.

Amigos meus tiveram sucesso com depósitos iniciais de 100€ e 250€ mas isso não vai acontecer a toda a gente. Com a popularização do forex existem cada vez mais pessoas a jogar nele. Quando eu digo jogar, é mesmo esse o termo que quero utilizar. Muitas pessoas que se iniciam no forex com um depósito de $100 ou $200 olham tratam o dinheiro como se estivessem num jogo de poker online ou numa casa de apostas. Das duas uma: tem sorte e ganham alguns euros e depois perdem tudo ou perdem logo tudo à primeira.

O forex não é uma casa de apostas online ou um jogo de poker e apesar de ser fácil ganhar muito dinheiro com isto, é preciso saber o que se faz e não andar a atirar barro contra a parede e ver o que pega. Dito isso abrir uma conta de forex com um pequeno montante como 100€ é sempre uma boa forma de aprender as regras do mercado. Treinar com dinheiro real é uma vantagem apesar do retorno ser pequeno com estes valores.

No mercado forex existem dois tipos de análise que pode utilizar: a análise fundamental e a análise técnica. Existe um debate constante sobre qual é a melhor, mas para dizer a verdade é preciso conhecer bem as duas. Vamos ler um pouco mais sobre cada uma e depois comparar os dois métodos.

Primeiro leia os artigos sobre cada tipo de análise: análise técnica, análise fundamental e leia também o artigo sobre análise técnica vs análise fundamental.
Depois de ler esses artigos chegamos à conclusão que:

• Existem dois tipos de análise: análise fundamental e a análise técnica.
• A análise fundamental olha para a força e saúde da economia. Por exemplo: o Euro ganha força porque a economia da União Europeia está a ganhar força.
• A análise técnica estuda os movimentos dos preços. Análise técnica = gráficos!
• A análise técnica ajuda-nos a identificar tendências que nos ajudam a encontrar boas oportunidades no mercado de divisas.
• Para ser um trader de sucesso precisa de incorporar os dois tipos de análise no seu método.

Existem diferentes tipos de ordens para satisfazer as suas necessidades de trading. As ordens mais básicas são 3, mas existe software de trading que tem mais tipos de ordens. Estas são as 3 básicas:

Market Order

A market order é a ordem mais básica no forex trading e é utilizada para comprar ou vender no mercado aos preços actuais. Se você quer comprar basta carregar no botão de compra da sua plataforma de trading e a ordem é executada ao preço de compra do momento. Se você quer vender basta carregar no botão de venda da sua plataforma de trading e a ordem é executada ao preço de venda do momento.

Limit Order

Uma limit order é utilizada para comprar ou para vender um par de moedas a um preço pré-determinado. Uma ordem buy limit só é executada se o valor da moeda ou ask price está igual ou abaixo do preço limite. Uma ordem sell limit só é executada se o preço de venda está igual ou acima do limite inserido.

Uma limit order é utilizada para entrar em trades. Você indica o preço de entrada e o trade é inserido automáticamente quando o preço chegar ao valor que definiu. Se não chegar ao valor não acontece nada. Este tipo de ordem também pode ser utilizada para sair de trades quando foi feito um lucro. Você decide qual o lucro que quer e insere o preço de saída do trade. O trade é fechado nesse preço automaticamente.

Para resumir uma limit order permite decidir quanto quer ganhar no início do trade assumindo que a operação vai como você prevê.

Stop Order

Uma stop order é utilizada para comprar ou vender um par a um preço pré-determinado e está ligado a um trade aber, serve para evitar perdas monetárias abaixo do nível desejado. Basicamente serve para sair de um trade a uma altura pré-determinada para gestão de risco. As stop orders são uma parte essencial da gestão de risco para prevenir grandes perdas no caso do preço da moeda ir contra a sua previsão.

Uma stop order serve para salvaguardar o capital no caso do trade ir contra a sua previsão. Você insere um determinado valor de perda pré-programado para limitar as perdas de capital. É sempre recomendado inserir uma ordem de stop loss também chamada de stop order.

Desta forma pode fazer trading de uma forma mais descansada porque não precisa de estar sempre a olhar para o ecrã do computador.

Com uma stop order você pode decidir o que está disposto a perder no caso do trade ir contra você. Mais tarde vou falar mais sobre este assunto e vou explicar porque é que a inserção de um stop loss é essencial para o risk management ou para a gestão do risco.

Da última vez que vi tinha mais de 100 indicadores técnicos disponíveis em quase todas as plataformas de forex trading. Não existe magia em nenhum dos indicadores porque eles tentam todos dizer alguma coisa sobre o comportamento actual do mercado.

Não é que uns indicadores sejam melhores que outros, o que é mais importante é utilizar indicadores que se complementam e utilizá-los de uma forma incomum juntamente com táticas de trading poderosas.

A têndencia do trader principiante é complicar demasiado as coisas. Querem usar (ou abusar) demasiados indicadores ou padrões e pensam que para ter sucesso é preciso as coisas serem complicadas. Nada poderia estar mais longe da verdade. O simples é melhor… e por várias razões:

• Utilizar demasiados indicadores ou indicadores errados é contra produtivo, pois a informação que esses indicadores dão é contra a intuição e ilusória.
• Utilizar poucos indicadores simples numa forma única pode dar a informação necessária para fazer boas decisões de negociação.

Com os indicadores e padrões certos você vai ter mais probabilidade de negociar com disciplina porque vai perceber um conjunto objectivo de regras que os indicadores e padrões pode fornecer.

Eu vou falar de um fenómeno que vejo vezes e vezes sem conta. Espero que você não se torne uma vítima do mesmo. Aqui vai:

Você faz uma pesquisa sobre um determinado método de trading e acaba por comprar. Pega no livro ou no curso e vai directamente para o que você considera a “matéria mais importante” do método e ignora totalmente os aspectos mais importantes da gestão de risco, disciplina e psicologia.

Depois você examina o método à procura do grande segredo misterioso que o vai deixar prever cada movimento do mercado como um Nostradamus moderno. Você procura por uma fórmula complicada ou procura por uma combinação críptica de indicadores que devem ser bons, porque aquilo parece complicado! Wow!

Depois você pega no método e queima-se a tentar aplicá-lo. Fica frustrado quando o método não funciona. Ou culpa-se a si próprio por não se suficientemente inteligente para perceber e aplicar o método. Você põe o método na prateleira, ocasionalmente olha para ele e pensa… “Porque é que não consegui por aquele método bom a funcionar!”

Agora vamos falar de outra situação que pode acontecer. No exemplo acima você descobriu que a “matéria mais importante” do método é muito simples, fácil de entender, só usa alguns indicadores comuns e você fica espantado. Até fica um pouco desiludido. Você estava à espera de uma chave críptica que iria desvendar todos os mistérios do forex de uma vez por todas! Você até pensa em desistir e devolver o método… só porque ele não é suficientemente complicado.

Isso parece uma parvoíce mas eu tenho de admitir que já pensei assim quando era mais novo (e mais pobre). O tempo e a experiência ensiram-me que as coisas complicadas na maioria das vezes não são boas… e as coisas simples são quase sempre as melhores.

Se todos os traders que estão assombrados com a “mentalidade da complexidade” experimentassem um método de forex simples eles faziam um grande favor a eles mesmos. Esta dica serve para os verdadeiros iniciantes e para aqueles que se acham experts.

A chave aqui é: simples mas poderoso. Utilize só alguns indicadores, aplicados de uma forma fora do comum. Isso é que pode dar uma vantagem no mercado de divisas.

A regra dos 80/20 entra em jogo no forex… excepto que aqui é mais a regra de 90/10 ou 95/5. Tenho quase a certeza que 80 a 95% dos traders que leu este texto abana a cabeça a dizer que sim e ignoram totalmente o que disse aqui, caindo na armadilha que descrevi acima.

Quase que não falha e é uma pena. Por isso eu recomendo que você volte atrás e leia outra vez este artigo do início, e espero que possa escapar aos padrões de auto sabotagem que estão a afastar a maioria dos traders do sucesso nos mercados.

O mercado forex, também é chamado de Foreign Exchange (em português: Mercado Internacional de Divisas) possibilita ganhar dinheiro através do câmbio de divisas. Ao contrário das acções que são compradas e vendidas através de bolsas, o forex trading funciona através de grandes bancos e empresas mais pequenas de brokers localizadas à volta do mundo, que colectivamente criam um mercado que está aberto 24 horas por dia.

O mercado forex está sempre “aberto” e é a maior rede financeira do mundo com um volume médio de 3 triliões de dólares por dia.

O forex trading consiste em negociar com pares de moedas, como o EUR/USD (Euro/Dolar Americano), onde o comprador deste par está apostar na subida ou na descida de uma moeda. Na realidade não se compra nenhuma moeda, mas sim a relação entre as duas moedas. Se você acha que o EUR/USD vai subir faz uma compra ou um Long, se acha que vai descer faz uma venda ou um Short.

Ao investir na subida ou descida de uma moeda ganhamos o valor da diferença multiplicado pela margem. A maioria dos forex brokers oferecem uma margem de 100:1. Isto quer dizer que só precisamos de $100 para movimentar $10.000 ou só precisamos de $1.000 para movimentar $100.000.

A relação entre moedas está em pares de forex e podemos movimentar vários pares com diferentes combinações de Dólares Americanos, Libras, Euros, Dólares Canadianos, Dólares Australianos, Yen Japonês, etc. O formato de um par de forex é o seguinte: YYY/ZZZ. A primeira moeda YYY é chamada de moeda “base”, a segunda ZZZ é chamada a moeda “contra”. O preço de um par de moedas é expressado em termos da moeda contra.

Por exemplo, o preço do par EUR/USD é expresso em Dólares Americanos (a moeda contra) a 1.3667. Isso quer dizer que a moeda base, neste caso o Euro, equivale a US$ 1.3667. Ou seja: 1€ = 1.3667 US$.

O preço do par EUR/GBP está em Libras (Great Britain Pound) e a um valor de 0.8992. Isso quer dizer que 1 Euro vale 0.8992 Libras Inglesas. A Libra é a moeda contra e o Euro é a moeda base.

O que é um Pip?

No forex os preços das divisas são apresentados em pips. Um pip é a unidade minima que o preço da moeda varia. Por exemplo, se o preço do EUR/USD muda de 1.3220 para 1.3221 é uma aumento de 1 pip.

A maioria dos pares têm preços com 4 casas decimais que equivalem a um centésimo de 1%. A exepção é o Yen Japonês que só tem 2 decimais, porque normalmente 1 dolar vale mais do que 100 Yen.

Preço Bid/Ask

Os preços dos pares de forex têm um preço de compra e de venda. O preço de venda ou ask price é o que o mercado está preparado a dar por um par de moedas específico. O preço de compra ou ask price é o valor a que o mercado está disposto a vender um determinado par de moedas.

A diferença entre o preço de venda e de compra é o que se chama o spread ou bid/ask spread. Por exemplo um preço tipico para o EUR/USD seria 1.3784 bid 1.3787 ask, o que é um spread de 3 pips. O spread é a forma como os facilitadores são compensados pois não há nenhuma comissão para fazer um trade.

O spread varia consoante as condições do mercado. Por isso a quota de um determinado par de forex é a combinação de preços bid/ask num determinado momento. A quota de um par mostra o preço de venda ou bid, seguido do preço de compra ou ask. Para o EUR/USD do exemplo acima a quota seria 1.3784/1.3787 ou simplesmente 1.3784/87.

Lotes e Mini Lotes

O trading de forex é feito em lotes standard de 100.000 unidades ou em mini-lotes de 10.000. Por exemplo: para comprar um lote normal com o par EUR/USD a 1.3784/1.3787, fazer uma compra de EUR/USD equivale à compra de 100.000€ e à venda de 137.870 USD (Dólares Americanos). Desta forma, para um lote standard em que o USD é a moeda contra, 1 pip equivale a $10 ($1 para um mini-lote).

Para os pares principais 1 pip varia entre $8 a $10.

As contas forex têm uma margem de 100:1 e às vezes até mais. Com uma margem de 100:1, um lote com o USD como moeda base requer uma margem de $1.000 USD ($100.000/100).

Por outro lado, um mini-lote só requer uma margem de $100 USD ($10.000/100). Se o valor da conta cai abaixo da margem o intermediário fecha automaticamente o trade.

Para quem começa a descobrir como ganhar dinheiro com forex é recomendado uma conta com mini-lotes e depois de ter algum sucesso e experiência com um método de trading subir para os lotes standard onde pode fazer algumas centenas de euros com facilidade em cada sessão de trading.

O primeiro passo que deve tomar antes de começar a negociar com forex é encontrar uma corretora de forex de confiança. Ao contrário das bolsas de valores, nem todos as corretoras de forex são reguladas. É muito importante abrir uma conta forex num forex broker ou num banco que está registado como membro regulado do pais em que está (de preferência na Europa ou nos Estados Unidos). Como não existe um mercado central não existe uma agência de organização global reguladora para monitorizar a actividade do mercado de divisas. Assim a regulação é deixada a cada país.

Nos Estados Unidos o Banco da Reserva Federal monitoriza o sistema bancário a Commodity Futures Trading Comission (CFTC) que tem jurisdição sobre toda a actividade de futuros e de forex. Quando se faz trading no mercado internacional de divisas devemos fazer trading só com contas de forex que são reguladas pelas organizações reguladoras dos Estados Unidos ou da Europa pois estes orgãos têm regulamentação que realmente funciona. É comum as pessoas abrirem contas forex de empresas que estão localizadas em países como o Panamá e tudo funciona bem até ao momento que querem tirar o seu dinheiro.

Além de trabalhar com uma corretora regulada, precisa de uma que têm spreads baixos. Os spreads são calculados em pips e é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda num determinado momento. É assim que as corretoras de forex e o bancos ganham o seu dinheiro, pois eles não cobram comissões. Obviamente os spreads mais baixos vão permitir poupar dinheiro e diminuir o risco dos trades.

As ferramentas de trading também são importantes na altura de escolher um forex broker. Você deve procurar um corretor que lhe dê bom software de análise e de trading. A plataforma de trading que utiliza deve ter todos os indicadores que o seu método de forex utiliza.

Isto faz-me lembrar de uma coisa importante: você nunca deve procurar por software ou plataformas de trading e depois tentar utilizar ou desenvolver um método de trading. Em vez disso deve aprender um método de trading primeiro e depois é que deve procurar a plataforma de trading para implementar esse método.

Eu já vi muitos traders a ser teimosos e a utilizar software de forex inadequado só porque o corretor de forex o deu. Não cometa esse erro!

Felizmente muitos forex brokers providenciam plataformas de trading adequadas (com trading e mapas juntos) ao contrário dos brokers da bolsa!

Outros aspectos a que deve ter atenção quando seleciona um broker são os valores de margem (leverage) e os tipos de contas (lotes standard e mini lotes). A maioria dos brokers oferecem uma alavanca de 100:1 que é mais que suficiente para a maioria dos traders. Algumas corretoras também disponibilizam uma margem maior, podendo chegar aos 400:1. Este tipo de margem é completamente desnecessária porque o rácio de risco/recompensa pode mover-se contra si muito rápido. Vou falar mais sobre isso na secção de gestão de risco.

A maioria dos brokers de forex têm contas standard e mini, mas precisa sempre de verificar antes de se comprometer. Uma conta standard requer tipicamente um capital mínimo de $2.000 ou mais, enquanto que a conta mini requer $300 ou mais. A margem de 100:1 está disponível para as contas de lotes standard e mini lotes. As contas com mini lotes são as melhores para começar e são a única oportunidade para quem quer começar com menos de $1000 USD.

O suporte e a resistência são um dos conceitos mais utilizados no mercado de divisas. Estranhamente parece que toda a gente têm uma ideia diferente de como se deve medir e analisar o suporte e a resistência de um par.

Ao olhar para o diagrama do lado pode ver um padrão zigzag que tende a subir. Quando o mercado sobre e depois desce, o ponto mais alto que alcansou antes de voltar a descer é a resistência.

O mercado continua a subir, e o ponto mais baixo antes de ter começado a subir é o suporte. A resistência e o suporte vão mudando continuamente com as oscilações do mercado de divisas. O mesmo se aplica se a tendência for a descer em vez de estar a subir.

Existem dois pontos importantes a fixar:

1. Quando o mercado passa a resistência, essa resistência torna-se um novo suporte.
2. Quando mais vezes o preço chega à resistência ou ao suporte sem o quebrar mais forte se torna essa área de resistência ou suporte.