Ganhar Dinheiro com Forex

O forex parece bastante diferente do trading de acções nas bolsas de valores. Neste artigo vou falar dos benefícios e dos riscos do forex e do capital inicial necessário para os dois.

Além dos atributos que já expliquei no artigo sobre o mercado forex, o mercado de divisas é diferente do mercado de acções no que toca a mudanças de preços e volatilidade. No forex as mudanças de preço são muito mais abruptas e notam-se mais por causa da grande margem. Isto requer métodos de trading diferentes do que aqueles que são utilizados para as acções para tomar partido do lucro potencial que o mercado forex tem para oferecer. Estas estratégias servem para ter mais lucros e ao mesmo tempo para minimizar o risco.

Por outro lado têm a semelhança que tanto o forex e as acções são mercados que desenvolvem comportamentos de preços repetitivos que apresentam oportunidades de lucro para os traders com bons métodos, bons princípios de gestão financeira e com disciplina.

Devido à grande margem que o forex possibilita, as posições de forex requerem uma conta muito mais pequena do que as acções. O potencial de ganhar dinheiro é mas o risco também é maior. Mas como já foi dito podemos controlar o risco com boas tácticas de trading e com gestão de risco que nos ajudam a maximizar os proveitos e a minimizar os riscos.

O mercado forex, também é chamado de Foreign Exchange (em português: Mercado Internacional de Divisas) possibilita ganhar dinheiro através do câmbio de divisas. Ao contrário das acções que são compradas e vendidas através de bolsas, o forex trading funciona através de grandes bancos e empresas mais pequenas de brokers localizadas à volta do mundo, que colectivamente criam um mercado que está aberto 24 horas por dia.

O mercado forex está sempre “aberto” e é a maior rede financeira do mundo com um volume médio de 3 triliões de dólares por dia.

O forex trading consiste em negociar com pares de moedas, como o EUR/USD (Euro/Dolar Americano), onde o comprador deste par está apostar na subida ou na descida de uma moeda. Na realidade não se compra nenhuma moeda, mas sim a relação entre as duas moedas. Se você acha que o EUR/USD vai subir faz uma compra ou um Long, se acha que vai descer faz uma venda ou um Short.

Ao investir na subida ou descida de uma moeda ganhamos o valor da diferença multiplicado pela margem. A maioria dos forex brokers oferecem uma margem de 100:1. Isto quer dizer que só precisamos de $100 para movimentar $10.000 ou só precisamos de $1.000 para movimentar $100.000.

A relação entre moedas está em pares de forex e podemos movimentar vários pares com diferentes combinações de Dólares Americanos, Libras, Euros, Dólares Canadianos, Dólares Australianos, Yen Japonês, etc. O formato de um par de forex é o seguinte: YYY/ZZZ. A primeira moeda YYY é chamada de moeda “base”, a segunda ZZZ é chamada a moeda “contra”. O preço de um par de moedas é expressado em termos da moeda contra.

Por exemplo, o preço do par EUR/USD é expresso em Dólares Americanos (a moeda contra) a 1.3667. Isso quer dizer que a moeda base, neste caso o Euro, equivale a US$ 1.3667. Ou seja: 1€ = 1.3667 US$.

O preço do par EUR/GBP está em Libras (Great Britain Pound) e a um valor de 0.8992. Isso quer dizer que 1 Euro vale 0.8992 Libras Inglesas. A Libra é a moeda contra e o Euro é a moeda base.

O que é um Pip?

No forex os preços das divisas são apresentados em pips. Um pip é a unidade minima que o preço da moeda varia. Por exemplo, se o preço do EUR/USD muda de 1.3220 para 1.3221 é uma aumento de 1 pip.

A maioria dos pares têm preços com 4 casas decimais que equivalem a um centésimo de 1%. A exepção é o Yen Japonês que só tem 2 decimais, porque normalmente 1 dolar vale mais do que 100 Yen.

Preço Bid/Ask

Os preços dos pares de forex têm um preço de compra e de venda. O preço de venda ou ask price é o que o mercado está preparado a dar por um par de moedas específico. O preço de compra ou ask price é o valor a que o mercado está disposto a vender um determinado par de moedas.

A diferença entre o preço de venda e de compra é o que se chama o spread ou bid/ask spread. Por exemplo um preço tipico para o EUR/USD seria 1.3784 bid 1.3787 ask, o que é um spread de 3 pips. O spread é a forma como os facilitadores são compensados pois não há nenhuma comissão para fazer um trade.

O spread varia consoante as condições do mercado. Por isso a quota de um determinado par de forex é a combinação de preços bid/ask num determinado momento. A quota de um par mostra o preço de venda ou bid, seguido do preço de compra ou ask. Para o EUR/USD do exemplo acima a quota seria 1.3784/1.3787 ou simplesmente 1.3784/87.

Lotes e Mini Lotes

O trading de forex é feito em lotes standard de 100.000 unidades ou em mini-lotes de 10.000. Por exemplo: para comprar um lote normal com o par EUR/USD a 1.3784/1.3787, fazer uma compra de EUR/USD equivale à compra de 100.000€ e à venda de 137.870 USD (Dólares Americanos). Desta forma, para um lote standard em que o USD é a moeda contra, 1 pip equivale a $10 ($1 para um mini-lote).

Para os pares principais 1 pip varia entre $8 a $10.

As contas forex têm uma margem de 100:1 e às vezes até mais. Com uma margem de 100:1, um lote com o USD como moeda base requer uma margem de $1.000 USD ($100.000/100).

Por outro lado, um mini-lote só requer uma margem de $100 USD ($10.000/100). Se o valor da conta cai abaixo da margem o intermediário fecha automaticamente o trade.

Para quem começa a descobrir como ganhar dinheiro com forex é recomendado uma conta com mini-lotes e depois de ter algum sucesso e experiência com um método de trading subir para os lotes standard onde pode fazer algumas centenas de euros com facilidade em cada sessão de trading.

O primeiro passo que deve tomar antes de começar a negociar com forex é encontrar uma corretora de forex de confiança. Ao contrário das bolsas de valores, nem todos as corretoras de forex são reguladas. É muito importante abrir uma conta forex num forex broker ou num banco que está registado como membro regulado do pais em que está (de preferência na Europa ou nos Estados Unidos). Como não existe um mercado central não existe uma agência de organização global reguladora para monitorizar a actividade do mercado de divisas. Assim a regulação é deixada a cada país.

Nos Estados Unidos o Banco da Reserva Federal monitoriza o sistema bancário a Commodity Futures Trading Comission (CFTC) que tem jurisdição sobre toda a actividade de futuros e de forex. Quando se faz trading no mercado internacional de divisas devemos fazer trading só com contas de forex que são reguladas pelas organizações reguladoras dos Estados Unidos ou da Europa pois estes orgãos têm regulamentação que realmente funciona. É comum as pessoas abrirem contas forex de empresas que estão localizadas em países como o Panamá e tudo funciona bem até ao momento que querem tirar o seu dinheiro.

Além de trabalhar com uma corretora regulada, precisa de uma que têm spreads baixos. Os spreads são calculados em pips e é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda num determinado momento. É assim que as corretoras de forex e o bancos ganham o seu dinheiro, pois eles não cobram comissões. Obviamente os spreads mais baixos vão permitir poupar dinheiro e diminuir o risco dos trades.

As ferramentas de trading também são importantes na altura de escolher um forex broker. Você deve procurar um corretor que lhe dê bom software de análise e de trading. A plataforma de trading que utiliza deve ter todos os indicadores que o seu método de forex utiliza.

Isto faz-me lembrar de uma coisa importante: você nunca deve procurar por software ou plataformas de trading e depois tentar utilizar ou desenvolver um método de trading. Em vez disso deve aprender um método de trading primeiro e depois é que deve procurar a plataforma de trading para implementar esse método.

Eu já vi muitos traders a ser teimosos e a utilizar software de forex inadequado só porque o corretor de forex o deu. Não cometa esse erro!

Felizmente muitos forex brokers providenciam plataformas de trading adequadas (com trading e mapas juntos) ao contrário dos brokers da bolsa!

Outros aspectos a que deve ter atenção quando seleciona um broker são os valores de margem (leverage) e os tipos de contas (lotes standard e mini lotes). A maioria dos brokers oferecem uma alavanca de 100:1 que é mais que suficiente para a maioria dos traders. Algumas corretoras também disponibilizam uma margem maior, podendo chegar aos 400:1. Este tipo de margem é completamente desnecessária porque o rácio de risco/recompensa pode mover-se contra si muito rápido. Vou falar mais sobre isso na secção de gestão de risco.

A maioria dos brokers de forex têm contas standard e mini, mas precisa sempre de verificar antes de se comprometer. Uma conta standard requer tipicamente um capital mínimo de $2.000 ou mais, enquanto que a conta mini requer $300 ou mais. A margem de 100:1 está disponível para as contas de lotes standard e mini lotes. As contas com mini lotes são as melhores para começar e são a única oportunidade para quem quer começar com menos de $1000 USD.